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中國證券網訊（見習記者 張瓊斯）“我們整個綠色金融的團隊兩百多號人，我們朋友圈叫點綠成金。”興業銀行綠色金融部總經理羅施毅19日在興業銀行主辦的“獻策生態文明 建設美麗中國”金融研討會暨《從綠到金：基于赤道原則的銀行可持續發展實證研究》（下稱《從綠到金》）新書發布會上說。
關于綠色金融，一直備受關注話題是：綠色金融賺錢不賺錢？是情懷、責任，還是能轉化為市場效益？
興業銀行法律與合規部總經理華兵說，《從綠到金》通過實證研究證明，采納赤道原則和銀行績效正相關，和銀行的可持續發展正相關。
采納赤道原則 興業銀行深耕綠色金融
2015年，興業銀行將綠色金融納入集團戰略，致力于打造一流的綠色金融服務提供商。興業銀行完善組織架構和體制機制，將綠色金融開展主體從銀行擴展至旗下各子公司，形成了涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資和綠色消費等在內的綠色金融集團產品服務體系。
截至2017年末，興業銀行已累計為14396家企業提供綠色金融融資14562億元，綠色金融融資余額達6806億元。羅施毅介紹，自2008年采納赤道原則，興業銀行10年來累計落地赤道原則項目344筆，涉及項目總投資超過1.4萬億元，項目遍及全國25個省市區，興業銀行的赤道原則之路越走越寬。
根據《從綠到金》，赤道原則是2003年發布的、作為“綜合治理與解決環境與社會問題的準則”。赤道原則的發布被視為私營銀行開始真正關注環境與社會問題的開端，發布之初便被花旗銀行、巴克萊銀行、西德意志銀行等10家銀行采納。
興業銀行首席經濟學家魯政委說，引入赤道原則之后，興業銀行開始自查、梳理過去的業務控制流程與赤道銀行的原則要求是否一致。
作為綠色金融領域的先行者，興業銀行計劃把可持續發展理念傳播到更多的中小金融機構。羅施毅稱，興業銀行希望就綠色金融體系建設，做一些理念、工具、標準方面的輸出。
羅施毅以綠色信貸的流程為例，他說，綠色信貸業務與傳統信貸業務的基本流程相同，包括盡調、審查、風險評估、房貸和貸后管理。只是綠色金融業務在盡職調查的時候，會嵌入環境、社會和風險因素。
在羅施毅看來，綠色金融業務的難點集中在：“第一是價值問題，怎么評估的問題。第二是登記的問題，股轉流動性變現的問題。”這些都還需要進一步探討，而興業銀行也將加大產品創新力度，在未來推出更多環境權益類的抵質押產品。
兼具經濟效益 專家學者為綠色金融獻策
綠色金融在實現社會效益的同時，是否兼具經濟效益和商業可持續性？
“這幾年接觸了很多項目，前幾年到新疆接觸了幾百個項目，我感覺大部分是賺錢的。”清華大學金融與發展研究中心主任馬駿說，過去幾年，綠色金融業務每年成長30%，不良率卻遠低于業界平均水平，綠色金融業務呈現風險小、賺錢快的特點。
羅施毅也表示，興業銀行的綠色金融業務取得了非常好的經濟效益和社會環境效益。
但綠色金融目前仍面臨一些問題。馬駿認為，大量優質、有盈利的綠色項目沒有獲得融資，主要因為信息不對稱、期限錯配、和環境權益的抵押問題。他建議，建立起全世界共享的項目庫；更好地處理債券市場綠色融資匹配中長期綠色項目的問題；由行業解決銀行不把環境權益作為抵押標的的問題。
馬駿說，那些由于外部性的問題收益不夠高的綠色項目，就需要激勵機制。通過財政給予貼息、擔保，比如上海、深圳對綠債發行的認證成本進行補貼，以及人民銀行再貸款。這樣可以使綠色收益不太高的部門達成收益。這些項目必須要政府提供融資。
有專家呼吁讓綠色金融成為市場選擇。魯政委說，要通過良好的制度設計，讓市場自動地起作用。他提出，鑒于綠色貸款的不良率遠低于一般貸款，可以把綠色信貸的風險權重下調，這樣綠色信貸將發展得更快。
