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為規范商業保理企業經營行為，加強監督管理，壓實監管責任，防范化解風險，促進商業保理行業健康發展，按照“問題導向、急用先行”原則，銀保監會近日印發了《關于加強商業保理企業監督管理的通知》（下稱《通知》）。

據排查統計，截至2019年6月末，全國已注冊商業保理企業12081家，較2018年、2019年初分別增加4222家和540家；全行業注冊資金8487億元，較2018年、2019年初分別增加1117億元和457億元。

《通知》要求，按照經營風險情況、違法違規情形，將商業保理企業劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營三類，穩妥有序對存量企業實施分類處置。一是對于接受并配合監管、在注冊地有經營場所且登錄“商業保理信息管理系統”或地方金融監管部門指定信息系統完整填報信息的正常經營類企業，地方金融監管局在報銀保監會審核后分批分次進行公示，納入監管名單，依法依規實施監管。二是督促非正常經營類和違法違規經營類企業整改，整改驗收合格的，地方金融監管局可納入監管名單。三是對于拒絕整改或整改驗收不合格的非正常經營類企業，由地方金融監管局協調市場監管部門將其納入異常經營名錄，勸導其申請變更企業名稱和業務范圍、自愿注銷或依法吊銷營業執照。四是對于整改驗收不合格或違法違規情節嚴重的違法違規經營類企業，由地方金融監管局依法處罰或取締，涉嫌違法犯罪的及時移送公安機關依法查處。

此外，《通知》從依法合規經營、加強監督管理、穩妥推進分類處置、嚴把市場準入關、壓實地方監管責任、優化營商環境六個方面指導各地加強商業保理企業的事中、事后監管。一是依法合規經營。明確商業保理經營原則、內部管理、業務范圍、融資方式和負面清單，督促商業保理企業嚴守底線，規范經營，防范風險，引導商業保理企業專注主業、回歸本源。二是加強監督管理。明確商業保理企業各項監管指標，規范非現場監測和現場檢查等監管措施，建立重大事項報告制度。三是穩妥推進分類處置。按照經營風險情況、違法違規情形，將商業保理企業劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營三類，穩妥有序對存量企業實施分類處置。對于接受并配合監管、在注冊地有經營場所且登錄“商業保理信息管理系統”或地方金融監管局指定信息系統完整填報信息的企業，分批分次進行公示，納入監管名單。四是嚴把市場準入關。清理存量，嚴控增量。要求各地方金融監管局協調市場監管部門嚴控商業保理企業登記注冊。確有必要新設的，要與市場監管部門建立會商機制。嚴格控制注冊地址和股權變更，禁止跨省、自治區、直轄市、計劃單列市變更注冊地址。五是壓實地方監管責任。明確地方政府監管職責，建立分級監管和專職監管員制度，完善跨部門、跨地區監管協作機制。六是優化營商環境。從支持政策、與銀行保險機構合作、行業自律等方面引導商業保理企業更好為中小微企業提供服務。

銀保監會表示，下一步將抓緊制定《商業保理企業監督管理辦法》，進一步完善商業保理企業市場準入、退出、業務經營和監督管理規則，并適時征求相關部門、地方金融監管局、行業協會和企業意見。